regulace
Premium
Travel Rule pro kryptoaktiva: Implementace v EU po MiCA
Jak implementovat FATF Travel Rule v kontextu MiCA. Technická řešení, protokoly (TRUST, OpenVASP) a compliance požadavky.
Tokenizace Elite
26. 1. 2026
1 min čtení
# Travel Rule: AML pro kryptoaktiva
## Co je Travel Rule?
FATF Recommendation 16 vyžaduje, aby poskytovatelé finančních služeb sdíleli informace o odesílateli a příjemci transakcí. MiCA tuto povinnost rozšiřuje na CASP.
## Požadavky MiCA/TFR
Transfer of Funds Regulation (TFR) stanoví:
- Žádný práh: Všechny transakce
- Povinné údaje: Jméno, adresa, wallet
- Verifikace příjemce: U transakcí > €1,000
## Technická řešení
### TRUST Protocol
- Vyvíjí: Coinbase, Circle, Gemini
- Architektura: Off-chain messaging
- Adopce: 100+ institucí
### OpenVASP
- Open-source protokol
- Decentralizovaný přístup
- Ethereum-based identity
### TRISA
- Travel Rule Information Sharing Alliance
- PKI infrastruktura
- Globální síť
## Implementace v praxi
### Krok 1: Due diligence counterparty
1. Identifikovat protistranu
2. Ověřit CASP licenci
3. Navázat secure kanál
### Krok 2: Messaging
1. Odeslat požadované údaje
2. Přijmout a verifikovat
3. Uložit pro audit
### Krok 3: Monitoring
1. Sankční screening
2. Detekce podezřelých transakcí
3. Reporting SAR
Travel Rule
AML
KYC
compliance
FATF
Co to znamená pro vás
Převedeme článek do kontextu vaší role, firmy a oboru a vytvoříme praktický výstup, se kterým můžete dál pracovat.
Výstupy jsou soukromé — vidí je pouze vy, dokud je neuložíte do databáze a nezveřejníte profil.
Chcete vědět, co tento článek znamená přímo pro vás?
Přihlaste se a doplňte svůj profesní profil — ke každému článku vám pak vysvětlíme dopad přímo v kontextu vaší role, firmy a oboru.
Komentáře
Pro přidání komentáře se prosím přihlaste.
Zatím žádné komentáře. Buďte první!
Doporučujeme také přečíst
Na základě vašeho čtenářského profilu a tématu tohoto článku AI pro vás vybrala nejvhodněji navazující čtení.